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“全球反洗錢監(jiān)管資訊月刊”旨在通過定期收集整理公開信息為大家提供及時的政策訊息，了解全球反洗錢監(jiān)管信息。

法規(guī)

發(fā)布日期：2022年1月26日

中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會

為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》?！掇k法》的主要內(nèi)容包括：

（一）調(diào)整《辦法》名稱、體例及適用范圍。一是在規(guī)章名稱及正文中使用“客戶盡職調(diào)查”一詞取代“客戶身份識別”；二是總則部分突出強調(diào)“風險為本”的基本原則；三是將第二章客戶盡職調(diào)查分設“一般規(guī)定”和“其他規(guī)定”兩節(jié)，分別明確客戶盡職調(diào)查一般性要求，和特殊情形下盡職調(diào)查要求；四是完善并擴大《辦法》的適用范圍，增加非銀行支付機構(gòu)、理財公司以及各類新增的金融機構(gòu)。

（二）將“風險為本”要求貫穿到《辦法》中。一是要求義務機構(gòu)建立清晰的客戶接納政策；二是完善并強調(diào)持續(xù)盡職調(diào)查規(guī)定，要求將客戶全生命周期管理融入持續(xù)盡職調(diào)查的要求中；三是增加關于強化盡職調(diào)查和簡化盡職調(diào)查的要求，明確適用情形以及相應的措施；四是根據(jù)各金融行業(yè)的業(yè)務發(fā)展和風險狀況，完善銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產(chǎn)管理等行業(yè)的客戶盡職調(diào)查要求。

（三）補充完善客戶盡職調(diào)查的相關要求。補充完善電匯、受益所有人識別、通過第三方開展盡職調(diào)查、代理行、高風險國家或地區(qū)、新技術（非面對面開展業(yè)務）、壽險受益人識別、客戶盡職調(diào)查兜底要求以及核實身份的時機等相關要求。

發(fā)布日期：2022年1月26日

央行等11部門聯(lián)合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動

監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行等11部門

中國人民銀行、公安部等11部門近日聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

《行動計劃》要求各部門加強宣傳培訓，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關司法解釋、落實“一案雙查”工作機制、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強反洗錢義務機構(gòu)洗錢風險防控能力等方面落實工作責任，結(jié)合各地實際和部門職能進一步細化各項工作措施，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為。

發(fā)布日期：2022年1月27日

香港證監(jiān)會發(fā)布更新后的《打擊洗錢／恐怖分子資金籌集的自我評估查檢表》

監(jiān)管機構(gòu)：香港證監(jiān)會(SFC)

香港證監(jiān)會發(fā)布更新后的《打擊洗錢／恐怖分子資金籌集的自我評估查檢表》，借此反映最新的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（適用于持牌法團）》?！洞驌粝村X／恐怖分子資金籌集的自我評估查檢表》旨在為持牌法團及有聯(lián)系實體提供一個全面而有系統(tǒng)的框架，讓它們自行評估是否已遵從主要的反洗錢和反恐怖融資規(guī)定。持牌法團及有聯(lián)系實體應使用自我評估查檢表來進行定期審查其在遵守反洗錢和反恐怖融資方面的合規(guī)情況。

發(fā)布日期：2022年1月11日

美國聯(lián)邦存款保險公司和美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局發(fā)布數(shù)字身份技術激勵措施

監(jiān)管機構(gòu)：美國聯(lián)邦存款保險公司 美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局(FDIC, FinCEN)

美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)和美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局(FinCEN)宣布了一項技術激勵措施，鼓勵金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)開發(fā)解決方案來衡量數(shù)字身份驗證的有效性。數(shù)字身份驗證是一種用于收集、驗證和核實個人信息的過程。FDIC的技術實驗室和FinCEN希望能通過此激勵措施提高效率和賬戶安全，減少欺詐和其他與身份有關的洗錢和恐怖融資等犯罪行為，增強客戶對數(shù)字銀行環(huán)境的信心。

報告

發(fā)布日期：2022年1月31日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布古巴加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了古巴加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。根據(jù)后續(xù)評估報告，古巴央行、古巴民政部、古巴對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部等部門陸續(xù)發(fā)布多個文件，以解決有關凍結(jié)機制的缺陷，并制定有關監(jiān)管機構(gòu)如何采取不同的措施預防、監(jiān)測和打擊洗錢、恐怖融資以及擴散融資的議事規(guī)則。在解決互評報告中確定的技術合規(guī)缺陷方面，古巴持續(xù)取得重大進展，建議7從“基本合規(guī)”重新評級為“合規(guī)”?？偟膩碚f，目前古巴在FATF 40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有19項建議被評為“合規(guī)”；有19項建議被評為“基本合規(guī)”；有2項建議仍為“部分合規(guī)”；沒有“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年1月31日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布哥倫比亞加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了哥倫比亞加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。根據(jù)后續(xù)評估報告，哥倫比亞金管局的洗錢和恐怖融資風險管理系統(tǒng)詳細規(guī)定了金融機構(gòu)在國內(nèi)或國際電匯方面需采取的措施。哥倫比亞多個部委充分規(guī)定了金融機構(gòu)必須遵守的高風險國家相關措施。此外，哥倫比亞信息和金融分析機構(gòu)采用“反洗錢和反恐怖融資統(tǒng)計系統(tǒng)”收集和發(fā)送反洗錢、反恐怖融資和制裁的相關信息?；谝陨洗胧?，建議13、16、19、33、34從“部分合規(guī)”重新評級為“合規(guī)”?？偟膩碚f，目前哥倫比亞在FATF 40項反洗錢和反恐怖融資建議中，除一項不涉及的建議外，另有13項建議被評為“合規(guī)”；有15項建議被評為“基本合規(guī)”；有10項建議仍為“部分合規(guī)”；有1項“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年1月28日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布阿聯(lián)酋加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了阿聯(lián)酋加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。為解決評估報告中提及的不足，阿聯(lián)酋發(fā)布了2020年第74號內(nèi)閣決議以取代2019年第20號決議。該決議涉及恐怖分子名單系統(tǒng)和安理會有關預防和制止恐怖主義及恐怖融資、擴散及擴散融資決議的執(zhí)行情況，并明確了有關凍結(jié)義務、名單所列人員和安理會相關決議的定義。基于以上內(nèi)容，建議6、建議7從“部分合規(guī)”重新評級為“合規(guī)”。目前，阿聯(lián)酋在FATF 40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有13項建議被評為“合規(guī)”；有23項建議被評為“基本合規(guī)”；有4項建議仍為“部分合規(guī)”；無“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年1月28日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布毛里塔尼亞加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了毛里塔尼亞加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。毛里塔尼亞采取多項措施，包括對金融機構(gòu)進行定義及分類，同時要求金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)保存所有記錄、文件和數(shù)據(jù)，保存期自經(jīng)營、業(yè)務關系或賬戶關閉之日起不少于十年。此外，保險公司須遵守符合國際保險監(jiān)督官協(xié)會頒布的與保險公司有關的基本原則（1、3、18、11、21、22、23和25）的附加措施。對于在毛里塔尼亞經(jīng)營的其他金融機構(gòu)及其境內(nèi)外分支機構(gòu)和子公司，均受毛里塔尼亞央行的監(jiān)管。因此，建議2、建議11和建議26從“部分合規(guī)”重新評級為“合規(guī)”。目前毛里塔尼亞在FATF 40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有14項建議被評為“合規(guī)”；有21項建議被評為“基本合規(guī)”；有5項建議仍為“部分合規(guī)”；沒有“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年1月14日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布塞浦路斯加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了塞浦路斯加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。報告指出，由于塞浦路斯對虛擬資產(chǎn)服務提供商(VASP)行業(yè)的最新國家風險評估和特定風險評估存在缺陷，嚴重損害塞浦路斯采取與其可能面臨的風險相稱的風險緩釋措施能力。即使塞浦路斯證監(jiān)會（CySEC）于2021年6月25日出臺了預防和制止洗錢和恐怖融資指令，反洗錢和反恐怖融資要求仍不適用于需要注冊但未注冊的VASP；同時，在某些情況下，CySEC無需監(jiān)督歐洲經(jīng)濟區(qū)注冊的VASP為塞浦路斯提供的遠程服務。此外，塞浦路斯未針對數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移規(guī)則發(fā)布有效措施。因此，建議15被評為“基本合規(guī)”。目前塞浦路斯在FATF 40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有16項建議被評為“合規(guī)”；有20項建議被評為“基本合規(guī)”；有4項建議仍為“部分合規(guī)”；沒有“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年1月5日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布安提瓜和巴布達加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了安提瓜和巴布達加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。安提瓜和巴布達內(nèi)閣成立了國家反洗錢監(jiān)督委員會（現(xiàn)為國家金融行動監(jiān)督委員會），負責審查國家反洗錢/反恐怖融資（AML/CFT）政策。自2017年的國家風險評估以來，安提瓜和巴布達對AML/CFT政策進行了多項更改。同時，安提瓜和巴布達修訂反洗錢法案，將洗錢和恐怖融資風險評估的要素以及檢查的頻率和范圍納入法案；將監(jiān)管機構(gòu)在檢查金融機構(gòu)是否符合AML/CFT要求時，應采取風險為本的原則納入法案；同時也將恐怖融資納入法案范疇。因此，建議28和建議37從“部分合規(guī)”被評為“合規(guī)”，建議2從“基本合規(guī)”評為“合規(guī)”。目前安提瓜和巴布達在FATF 40項反洗錢和反恐怖融資建議中，有11項建議被評為“合規(guī)”；有25項建議被評為“基本合規(guī)”；有3項建議仍為“部分合規(guī)”；有1項“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年1月4日

反洗錢金融行動特別工作組發(fā)布巴哈馬加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告

監(jiān)管機構(gòu)：反洗錢金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了巴哈馬加強反洗錢和反恐怖融資措施的后續(xù)評估報告。自對巴哈馬反洗錢和反恐怖融資（AML/CTF）措施開展評估以來，巴哈馬已采取多項重要措施加強其AML/CTF框架。巴哈馬頒布了《金融交易報告法（2018年）》（2018年），以取代《金融交易報告（博彩）條例》（2014年），并修改了第3節(jié)中對金融機構(gòu)的定義，要求所有特定非金融機構(gòu)都有義務識別和處理因技術發(fā)展或新的交付機制和業(yè)務實踐而產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風險。此外，金融機構(gòu)需要建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)，以確定款項持有人或受益所有人是否為政治公眾人物(PEP)；在與PEP建立或繼續(xù)業(yè)務關系之前，需要獲得高級管理層的批準。因此，為反映巴哈馬的進展情況，建議6、7、24和33從“部分合規(guī)”重新評級為“基本合規(guī)”，建議19、22、26、27和28 從“部分合規(guī)”重新評級為“合規(guī)”。

發(fā)布日期：2022年1月13日

亞太反洗錢組織發(fā)布來自東南亞的外國恐怖分子和歸國人員融資類型報告

監(jiān)管機構(gòu)：亞太反洗錢組織(APG)

亞太發(fā)洗錢組織（APG）發(fā)布為原籍東南亞的外國恐怖分子(FTFs)和歸國人員的融資類型報告。報告闡述了目前對東南亞有關外國恐怖分子財務狀況的已知和未知情況，并探討了該地區(qū)與FTF相關的金融情報的收集和利用。報告還提供了監(jiān)管機構(gòu)和私營部門與FTF相關工作的最新情況，反映了已取得進展的領域以及在加強反恐怖融資從業(yè)人員的能力和應對方面可進一步提升的領域。

發(fā)布日期：2022年1月25日

歐洲理事會評估反洗錢措施特設專家委員會發(fā)布危機時期反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的洗錢類型報告

監(jiān)管機構(gòu)：歐洲理事會評估反洗錢措施特設專家委員會(MONEYVAL)

歐洲理事會評估反洗錢措施特設專家委員會(MONEYVAL)發(fā)布一份報告，旨在協(xié)助監(jiān)管機構(gòu)在危機時期或存在挑戰(zhàn)性的外部因素時有效開展反洗錢反恐融資(AML/CTF)監(jiān)管活動。報告基于從MONEYVAL司法管轄區(qū)和其他國際參與者處收集的應對COVID-19的措施信息。報告總結(jié)，在具有挑戰(zhàn)性的情況下，就洗錢和恐怖融資風險進行明確和直接的溝通是私營部門繼續(xù)遵守AML/CTF的有效工具。同時，簡化現(xiàn)行與跨境數(shù)據(jù)交換相關的法規(guī)程序可以加強監(jiān)管機構(gòu)之間的跨境合作。

咨詢文件

發(fā)布日期：2022年1月7日

中國人民銀行就《中國人民銀行關于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知（征求意見稿）》公開征求意見

監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行

中國人民銀行就《中國人民銀行關于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知（征求意見稿）》公開征求意見。通知提出業(yè)務真實性審核、三反(反洗錢、反恐融資、反逃稅)和數(shù)據(jù)報送等要求，壓實銀行與支付機構(gòu)展業(yè)責任，防控業(yè)務風險；明確銀行和支付機構(gòu)開展通知規(guī)定的跨境人民幣業(yè)務，應具有真實、合法的交易基礎，明確銀行和支付機構(gòu)進行交易真實性審核的具體要求，包括市場交易主體管理、交易限額設定、交易電子信息采集和使用、反洗錢及事后核查等。

發(fā)布日期：2022年1月24日

美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局發(fā)布可疑活動報告共享試點計劃擬議規(guī)定，以打擊非法融資風險

監(jiān)管機構(gòu)：美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局(FinCEN)

美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局（FinCEN）發(fā)布了一份擬議規(guī)則制定通知（NPRM），根據(jù)2020年《反洗錢法》第6212條，就建立限期共享可疑活動報告（SARs）試點計劃提出建議并征求公眾意見。該試點計劃將允許有SARs報告義務的金融機構(gòu)與該機構(gòu)的外國分支機構(gòu)、子公司和附屬機構(gòu)共享SARs及相關信息，以打擊非法融資風險，但需獲得FinCEN的批準并滿足設定條件。擬議規(guī)則旨在確保信息共享受到聯(lián)邦和州執(zhí)法要求的限制，并遵守有關數(shù)據(jù)安全和個人身份信息保密的適當標準和要求。

發(fā)布日期：2021年12月20日

歐洲銀行業(yè)管理局發(fā)布歐盟反洗錢和反恐怖融資中央數(shù)據(jù)庫監(jiān)管技術標準草案

監(jiān)管機構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)

歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)發(fā)布歐盟反洗錢和反恐怖融資（AML/CFT）中央數(shù)據(jù)庫的監(jiān)管技術標準(RTS)草案。歐洲AML/CFT重大缺陷報告系統(tǒng)(EuReCA)將成為協(xié)調(diào)歐盟反洗錢和反恐怖融資工作的關鍵工具。該RTS草案規(guī)定了重大缺陷的含義、監(jiān)管機構(gòu)必須報告的信息類型、如何收集信息以及EBA將如何分析和傳播EuReCa中包含的信息。EBA還制定了必要規(guī)則以確保保密性、個人數(shù)據(jù)保護和EuReCa的有效性。

新聞

發(fā)布日期：2022年1月7日

亞太反洗錢組織通過澳門特別行政區(qū)最新反洗錢報告2021

監(jiān)管機構(gòu)：澳門金融情報辦公室(GIF)

亞太反洗錢組織（APG）早前于2021年12月通過了澳門特別行政區(qū)最新的反洗錢和反恐怖融資互評估后續(xù)評估報告。澳門特別行政區(qū)于2019年向APG提交了第一份跟蹤報告，并且成功爭取到提升其中3項金融行動特別工作組(FATF)建議評級至“基本合規(guī)”，令澳門特別行政區(qū)成為首個以全部合格的評級通過所有40項FATF建議技術性合規(guī)標準的成員地區(qū)。澳門特別行政區(qū)于2021年9月提交第二份跟蹤報告，向APG闡述澳門特別行政區(qū)反洗錢及反恐怖融資法規(guī)制度的最新情況，并于12月獲APG全體會員通過并且成功維持40項FATF建議全部“合規(guī)”或“基本合規(guī)”的評級。

發(fā)布日期：2022年1月26日

香港金融管理局副總裁發(fā)表演講《香港銀行體系：2021年回顧與2022年工作重點》

監(jiān)管機構(gòu)：香港金管局(HKMA)

1月26日，香港金融管理局副總裁阮國恒發(fā)表主題為《香港銀行體系：2021年回顧與2022年工作重點》的演講。阮國恒在2021年回顧中表示，銀行業(yè)盡管遇到了預期中的阻力，但仍保持彈性，資產(chǎn)質(zhì)量保持良好。2022年金管局的工作重點包括反洗錢和反恐怖融資。

發(fā)布日期：2022年1月5日

歐洲銀行業(yè)管理局發(fā)布關于去風險化的規(guī)模及影響的意見

監(jiān)管機構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)

歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)發(fā)布有關歐盟“去風險化”的規(guī)模和影響的意見，并提出監(jiān)管機構(gòu)應采取的措施來解決不必要的“去風險化”。“去風險化”是指金融機構(gòu)決定不向某些風險類別的客戶提供服務。“去風險化”是一種合法的風險管理方式，但也可能是洗錢和恐怖融資風險管理無效的標志，有時甚至會產(chǎn)生嚴重后果。EBA的調(diào)查結(jié)果表明，“去風險化”在有效打擊金融犯罪和促進單一市場的金融包容性、競爭和穩(wěn)定方面，對歐盟實現(xiàn)目標產(chǎn)生不利影響。

發(fā)布日期：2022年1月22日

新加坡金融管理局和印尼央行簽署了關于中央銀行、金融監(jiān)管和創(chuàng)新的合作意向書

監(jiān)管機構(gòu)：新加坡金融管理局(MAS)

2022年1月21日，新加坡金融管理局和印度尼西亞央行宣布簽署了一份合作意向書，以加強雙邊合作并深化關系。該合作意向書反映了雙方在促進支付創(chuàng)新項目合作以及擴大中央銀行和監(jiān)管職能范圍內(nèi)的正式合作方面的共同利益，包括貨幣政策、宏觀審慎政策、金融穩(wěn)定、支付和結(jié)算系統(tǒng)監(jiān)督、監(jiān)管框架以及反洗錢和反恐怖融資。

發(fā)布日期：2022年1月17日

韓國金融情報機構(gòu)發(fā)布2022年監(jiān)管檢查計劃

監(jiān)管機構(gòu)：韓國金融情報機構(gòu) (KoFIU)

隨著數(shù)字金融交易量的增加和新型洗錢威脅的出現(xiàn)，韓國金融情報機構(gòu)(KoFIU)發(fā)布其2022年的監(jiān)管檢查計劃。自2019年以來，根據(jù)《特定金融交易信息報告和使用法》接受KoFIU檢查的商業(yè)實體的數(shù)量和類型已迅速增長，并包括了電子金融服務提供商、私人貸款業(yè)務、P2P貸款公司和虛擬資產(chǎn)服務提供商等新型企業(yè)。隨著數(shù)字金融交易的增加和犯罪活動的發(fā)展，出現(xiàn)了更復雜的洗錢威脅類型，KoFIU將努力分配和使用資源，以最大效率實現(xiàn)反洗錢檢查和監(jiān)督職責。2022年的檢查監(jiān)督計劃將重點關注新的實體和薄弱行業(yè)、委托檢驗機構(gòu)以及虛擬資產(chǎn)服務提供商。

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