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桂銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕16號

　　各分局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行廣西區(qū)分行，各股份制商業(yè)銀行南寧分行，郵政儲(chǔ)蓄銀行廣西區(qū)分行，廣西區(qū)農(nóng)信聯(lián)社，各城市商業(yè)銀行，各外資銀行南寧分行，各資產(chǎn)管理公司廣西分公司，南方電網(wǎng)財(cái)務(wù)公司廣西分公司，北部灣金融租賃有限公司，廣西交投財(cái)務(wù)公司，南寧市（縣）各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行，北部灣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，國富人壽保險(xiǎn)股份有限公司，各保險(xiǎn)公司廣西分公司：

　　根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕17號），廣西銀保監(jiān)局統(tǒng)籌部署開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)要求通知如下：

　　一、明確任務(wù)目標(biāo)，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)

　?。ㄒ唬┗顒?dòng)任務(wù)目標(biāo)

　　轄區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和各級監(jiān)管部門要堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，緊密結(jié)合習(xí)近平總書記視察廣西重要講話和重要指示精神，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，扎實(shí)開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)活動(dòng)，整治重點(diǎn)領(lǐng)域問題風(fēng)險(xiǎn)，深入查找內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)，鞏固拓展亂象治理成果，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板，深化合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，推動(dòng)轄區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　（二）基本原則

　　一是堅(jiān)持黨建引領(lǐng)與發(fā)展轉(zhuǎn)型相結(jié)合。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，將黨中央、國務(wù)院、自治區(qū)黨委的各項(xiàng)決策部署與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展轉(zhuǎn)型、公司治理、經(jīng)營管理、合規(guī)建設(shè)貫通起來，準(zhǔn)確把握“四個(gè)突出特點(diǎn)”，深入貫徹“四個(gè)新”總要求，積極履行社會(huì)責(zé)任，提升金融服務(wù)效能，助力廣西加快融入新發(fā)展格局，

　　二是堅(jiān)持強(qiáng)化機(jī)制與夯實(shí)基礎(chǔ)相結(jié)合。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要以深化內(nèi)控合規(guī)管常管長機(jī)制建設(shè)為導(dǎo)向，強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、制度信息化的理念，強(qiáng)化常態(tài)化內(nèi)控檢查排查、內(nèi)部評價(jià)監(jiān)督，強(qiáng)化合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)及合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)要求嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，將合規(guī)意識融入日常經(jīng)營管理，補(bǔ)齊管理缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患、筑牢發(fā)展根基，為轄區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展提供重要支撐。

　　三是堅(jiān)持問題導(dǎo)向與嚴(yán)監(jiān)管相結(jié)合。各級監(jiān)管部門要全面貫徹落實(shí)強(qiáng)監(jiān)督嚴(yán)監(jiān)管要求，把發(fā)現(xiàn)問題和解決問題作為“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),聚焦重大風(fēng)險(xiǎn)防范化解任務(wù)，緊盯薄弱環(huán)節(jié)、關(guān)鍵少數(shù)、突出風(fēng)險(xiǎn)，集中整治屢查屢犯問題，強(qiáng)化監(jiān)管評估、督導(dǎo)調(diào)查、監(jiān)督檢查等措施，推動(dòng)轄區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)把監(jiān)管政策、監(jiān)管成果轉(zhuǎn)換為內(nèi)控能力，激發(fā)合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)生動(dòng)力。

　　二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任

　　（一）成立專項(xiàng)工作小組。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，廣西銀保監(jiān)局成立“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)專項(xiàng)活動(dòng)的統(tǒng)籌推進(jìn)、組織實(shí)施、整體協(xié)調(diào)。

　　領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在銀行檢查處、非銀檢查處。

　　各銀保監(jiān)分局實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的實(shí)施。

　　廣西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)結(jié)束后，該領(lǐng)導(dǎo)小組即解散。

　?。ǘ┟鞔_工作責(zé)任。

　　1.銀行檢查處、非銀檢查處分別負(fù)責(zé)推進(jìn)銀行領(lǐng)域和非銀行領(lǐng)域活動(dòng)具體實(shí)施，結(jié)合2021年現(xiàn)場檢查計(jì)劃，加強(qiáng)統(tǒng)籌指導(dǎo)，將“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作要點(diǎn)納入檢查內(nèi)容；指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)組織轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)教育宣導(dǎo)、經(jīng)驗(yàn)交流、專題培訓(xùn)等活動(dòng)，組織開展重點(diǎn)領(lǐng)域典型問題通報(bào)，分別匯總本領(lǐng)域活動(dòng)年度工作情況。

　　2.各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處負(fù)責(zé)按監(jiān)管職責(zé)推動(dòng)本條線活動(dòng)具體實(shí)施，審閱本條線機(jī)構(gòu)工作方案，開展監(jiān)管評估、監(jiān)管督導(dǎo)等，督促機(jī)構(gòu)自查自糾，整改問責(zé)；強(qiáng)化日常監(jiān)管，配合開展現(xiàn)場檢查、警示教育等活動(dòng)，持續(xù)完善監(jiān)管制度，加強(qiáng)與機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通聯(lián)動(dòng)，負(fù)責(zé)收集匯總本條線階段性、年度工作情況報(bào)告及附表。

　　3.消保處負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與履行社會(huì)責(zé)任，將活動(dòng)相關(guān)要求融入到2021年投訴舉報(bào)問題綜合治理工作中。

　　4.廣西銀行業(yè)協(xié)會(huì)、廣西保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)通知要求細(xì)化工作方案，發(fā)出行業(yè)倡議，組織開展教育宣導(dǎo)、專題培訓(xùn)、經(jīng)驗(yàn)交流等活動(dòng)。

　　5.各銀保監(jiān)分局要參照區(qū)局工作安排，成立分局專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并結(jié)合轄區(qū)實(shí)際制定“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案，按監(jiān)管職責(zé)組織本轄區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展活動(dòng)，加強(qiáng)統(tǒng)籌推動(dòng)、督促指導(dǎo)，做好轄區(qū)活動(dòng)開展情況總結(jié)并形成匯總報(bào)告上報(bào)。

　　（三）加強(qiáng)指導(dǎo)監(jiān)督檢查。各級監(jiān)管部門要督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，深刻分析問題癥結(jié)，有針對性地完善內(nèi)控合規(guī)管理。組織開展監(jiān)管評估，督促機(jī)構(gòu)做實(shí)自查自糾及屢查屢犯問題集中整治工作，推動(dòng)問題整改落到實(shí)處。加大現(xiàn)場檢查力度，將活動(dòng)工作要點(diǎn)融入現(xiàn)場檢查，持續(xù)深入整治重點(diǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)問題，依法打擊違法違規(guī)活動(dòng)。

　?。ㄋ模┘訌?qiáng)與日常監(jiān)管工作統(tǒng)籌銜接。各級監(jiān)管部門要把“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)與日常監(jiān)管工作有效銜接，與“案件專項(xiàng)治理年”行動(dòng)、公司治理三年行動(dòng)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、2021年投訴舉報(bào)問題綜合治理等專項(xiàng)工作相結(jié)合。持續(xù)關(guān)注機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題的能力和落實(shí)整改、強(qiáng)化問責(zé)的力度，將內(nèi)控合規(guī)管理情況作為市場準(zhǔn)入、監(jiān)管評級、公司治理評估等的重要參考因素。

　　三、履行主體責(zé)任，扎實(shí)開展自查整改

　　（一）切實(shí)承擔(dān)主體責(zé)任。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的主體責(zé)任，成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，層層落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制，結(jié)合本單位實(shí)際，專題研究制定具體活動(dòng)實(shí)施方案，明確活動(dòng)牽頭部門和各領(lǐng)域責(zé)任部門，指定相關(guān)部門或成立專門工作組負(fù)責(zé)評估驗(yàn)收，細(xì)化工作任務(wù)和工作措施，確保認(rèn)識到位、組織到位、自查到位、整改到位。

　　（二）嚴(yán)格自查自糾。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要聚焦“五個(gè)突出”的要求，重點(diǎn)做好四方面工作：一是對照工作要點(diǎn)，深入全面開展自查，深挖經(jīng)營管理及業(yè)務(wù)流程中的內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)隱患，對自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，必須即查即糾、立查立改，強(qiáng)化責(zé)任追究。二是嚴(yán)格開展屢查屢犯問題集中整治，認(rèn)真梳理2017年以來亂象整治監(jiān)管檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管通報(bào)、自查發(fā)現(xiàn)問題，確定屢查屢犯問題類型并建立臺賬，集中力量優(yōu)先整改突出問題。三是同步開展“案件專項(xiàng)治理年”行動(dòng)，做實(shí)案防工作評估、案件集中清理，案件風(fēng)險(xiǎn)排查、保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置等，強(qiáng)化重要崗位關(guān)鍵人員管理。四是扎實(shí)開展評估驗(yàn)收，對前期亂象整治和此次活動(dòng)自查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況、屢查屢犯問題專項(xiàng)治理等情況進(jìn)行評估驗(yàn)收，構(gòu)建“揭示問題-落實(shí)整改-警示問責(zé)-檢驗(yàn)成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機(jī)制。

　?。ㄈ?qiáng)化整改問責(zé)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立問題清單和整改責(zé)任制，明確整改措施、整改時(shí)限和責(zé)任部門，對屢查屢犯問題要明確監(jiān)督部門和驗(yàn)證部門，確保整改落實(shí)到位。建立健全內(nèi)部問責(zé)體系，規(guī)范內(nèi)部問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求，明確界定直接責(zé)任、管理責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任人，確保責(zé)任落實(shí)到人。

　　四、突出合規(guī)文化引領(lǐng)，強(qiáng)化教育宣導(dǎo)

　?。ㄒ唬┤骈_展合規(guī)教育培訓(xùn)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立健全任（入）職前系統(tǒng)培訓(xùn)、在職常態(tài)化培訓(xùn)、離職前合規(guī)提示的合規(guī)教育培訓(xùn)機(jī)制，構(gòu)建覆蓋董（理）事、高級管理人員、從業(yè)人員的多位一體教育培訓(xùn)體系。加大合規(guī)教育培訓(xùn)力度，不斷創(chuàng)新教育形式，并組織對學(xué)習(xí)情況進(jìn)行考核測試，確保合規(guī)培訓(xùn)教育活動(dòng)取得實(shí)效。

　?。ǘ┒喾N形式開展合規(guī)宣導(dǎo)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要組織開展合規(guī)知識競賽、合規(guī)大講堂、先進(jìn)評選等活動(dòng)，各層級機(jī)構(gòu)一把手要帶頭學(xué)合規(guī)、帶頭講合規(guī)，年度內(nèi)至少開展1次面向全員的合規(guī)宣講活動(dòng)，各級監(jiān)管部門要以問題為導(dǎo)向列席部分機(jī)構(gòu)一把手合規(guī)宣講活動(dòng)；各層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人結(jié)合分管職責(zé)及條線合規(guī)建設(shè)情況，年度內(nèi)至少開展1次面向分管條線的合規(guī)宣講活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)文化理念宣導(dǎo)，大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極做好輿論引導(dǎo)，充分利用新聞傳媒、自媒體及本單位宣傳載體，推行穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)文化，厚植合規(guī)文化。

　?。ㄈ┥钊腴_展警示教育活動(dòng)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要結(jié)合“八桂廉韻 銀保清風(fēng)”清廉文化建設(shè)活動(dòng)及“案件專項(xiàng)治理年”行動(dòng)，聚焦案件風(fēng)險(xiǎn)、金融反腐等重點(diǎn)領(lǐng)域，選取金融業(yè)案件及嚴(yán)重違法違規(guī)行為的典型案例，通過召開警示教育大會(huì)、編發(fā)典型案例手冊、制作警示教育視頻等方式，全方位開展警示教育活動(dòng)。各級監(jiān)管部門要加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域典型問題的警示通報(bào)，選取轄內(nèi)3-5家機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場警示教育活動(dòng)，通報(bào)近年來查處的嚴(yán)重違規(guī)違法行為、重大案件，進(jìn)一步發(fā)揮典型案例的警醒和震撼教育作用。

　　（四）充分發(fā)揮行業(yè)自律作用。各行業(yè)協(xié)會(huì)通過發(fā)出行業(yè)倡議、合規(guī)宣講、專題交流與培訓(xùn)、合規(guī)文化展等方式，推廣好經(jīng)驗(yàn)、好做法，積極宣導(dǎo)合規(guī)、誠信、盡職的職業(yè)價(jià)值理念，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

　　五、工作要求

　?。ㄒ唬┨岣哒疚?，落實(shí)責(zé)任，扎實(shí)開展活動(dòng)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要深刻認(rèn)識開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的重要意義，站在防控金融風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的政治高度認(rèn)識此次活動(dòng)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌部署、明確分工、細(xì)化措施，確保活動(dòng)要求落實(shí)落細(xì)。認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理的主體責(zé)任，對標(biāo)合規(guī)監(jiān)管要求，檢視內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)情況，建立問題清單制和整改責(zé)任制，多措并舉開展合規(guī)建設(shè)教育宣導(dǎo)活動(dòng)，確保內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)取得實(shí)效。切實(shí)發(fā)揮“三道防線”的監(jiān)督作用，加強(qiáng)對活動(dòng)全流程的質(zhì)量把控，要對下級機(jī)構(gòu)活動(dòng)開展情況進(jìn)行督促檢查，防止“上熱下冷”執(zhí)行力遞減的現(xiàn)象。

　?。ǘ┩怀鲋攸c(diǎn)，強(qiáng)化措施，筑牢長效機(jī)制。各級監(jiān)管部門要通過督查、評估、調(diào)查、檢查等方式，切實(shí)加強(qiáng)對內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的指導(dǎo)監(jiān)督，推動(dòng)重大決策部署及要求落實(shí)落細(xì)，狠抓2017年以來監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改問責(zé)，確保機(jī)構(gòu)2021年各類屢查屢犯問題發(fā)生率顯著低于2020年。對違法違規(guī)行為持續(xù)保持高壓態(tài)勢，分類處置監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題，對機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問題不力、整改緩慢、問責(zé)不到位、屢查屢犯問題壓降不達(dá)標(biāo)的，要強(qiáng)化監(jiān)管措施；對逾期未整改、弄虛作假的，要依法進(jìn)行監(jiān)管問責(zé)，確保通過持續(xù)集中整治、根源治理，提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)內(nèi)生動(dòng)力。

　?。ㄈ?qiáng)化協(xié)同，構(gòu)筑合力，提升活動(dòng)質(zhì)效。建立信息共享機(jī)制，加強(qiáng)活動(dòng)進(jìn)展、良好做法及典型經(jīng)驗(yàn)的共享，各級監(jiān)管部門、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)于每月30日前編發(fā)活動(dòng)信息同時(shí)報(bào)送活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。建立會(huì)商溝通機(jī)制，各級監(jiān)管部門不定期召開座談會(huì)、推進(jìn)會(huì)等，通報(bào)交流進(jìn)展情況，及時(shí)溝通協(xié)調(diào)解決問題。建立聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制，各級監(jiān)管部門要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)動(dòng)，將機(jī)構(gòu)屢查屢犯問題整改不力的，移送紀(jì)檢監(jiān)察部門，形成金融監(jiān)管和紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督合力。建立監(jiān)審聯(lián)動(dòng)機(jī)制，各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處要加強(qiáng)同轄區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)審部門和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)動(dòng),不斷增強(qiáng)監(jiān)管有效性。

　　保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況參照相關(guān)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

　　2021年6月17日