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合規(guī)
| 實名舉報!娛樂圈池子舉報中信銀行:未授權泄露隱私是否違法?當前您所在的位置:首頁 > 合規(guī) > 反洗錢中心 > 舞弊新聞

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5月6日,脫口秀演員池子在微博上發(fā)布消息稱,中信銀行上海虹口支行在未經(jīng)授權的情況下,將其個人賬戶流水提供給了上海笑果文化傳媒有限公司。

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池子認為,中信銀行的這一行為侵犯了其自身權益,目前已通過律師發(fā)函要求中信銀行、笑果文化賠償損失,并公開道歉。對此,笑果文化公司晚間回應稱,關于池子所提出的經(jīng)紀問題,正在仲裁程序中。



然而,在咨詢中信銀行手機APP客服后被告知,該行打印個人賬戶流水不支持代辦,需本人親自辦理。

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這一爆料立馬引起了大批網(wǎng)民圍觀“吃瓜”。銀行流水,往往是諸多案件中極為重要的證據(jù),一方想要調取對方當事人的銀行流水必須向法院申請調查令,由法院或者律師持調查令向銀行調取銀行流水。



文中細節(jié)卻透露,池子前任雇主笑果文化作為第三方,在沒有他本人身份證、銀行卡以及必不可少的司法機關調查令的情況下,從中信銀行拿到池子近兩年的流水還打印了出來。

就此事,池子曾致電中信銀行,該行回應稱“這是配合大客戶的要求”。


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如果一家銀行能夠把你的交易明細隨意提供出去,那么你跟一個赤裸的人有什么區(qū)別?這件事將關乎甚大,僅僅因為是銀行的大客戶,就可以隨便查閱個人交易明細嗎?


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既然“配合大客戶”的說法不成立,那么笑果文化私自調取他人個人流水信息的行為該如何定性?

根據(jù)《商業(yè)銀行法》第29條規(guī)定,商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務,應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃,但法律另有規(guī)定的除外。



“未經(jīng)員工授權,銀行直接向公司提供該員工的個人銀行流水是違法行為?!?/span>對此,北京路寧律師事務所主任丁飛鵬指出,這一行為侵犯了公民信息和個人隱私,且如果提供多人的公民公民信息,達到一定數(shù)量的,還會構成犯罪。在本案中,池子可以起訴銀行,要求民事賠償和賠禮道歉。

曾有類似案件判銀行賠償100元!
這是一個十分類似的案件,2015年的時候,A是B公司的員工,雙方發(fā)生勞動糾紛,公司想要提取兩年內員工的交易明細,于是銀行就將員工的交易明細全部提供給公司。

當時員工也是一紙訴狀將銀行告上法庭,要求銀行書面道歉,賠償經(jīng)濟損失。最終廣州市南沙區(qū)法院判決銀行向員工書面道歉,并一次性賠償100元。

這起事件與當初的案件幾乎大同小異, 不知道此次事件會以什么樣的方式解決,不知道賠償100塊元夠不夠?


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還有一點是動機違規(guī)。池子的微博有一個很重要的點:他問詢中信銀行得知,中信銀行此做法是“為了配合大客戶的要求”。



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動機是配合大客戶。這就引出了第二點——銀行在個別強勢大客戶面前的議價權和操作靈活度。



什么大客戶?其他的銀行業(yè)務合作我們暫不得知,但是笑果文化有可能是中信銀行的代發(fā)工資客戶。

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雖然池子上下文沒有明說,但是笑果在不是中信銀行代發(fā)工資客戶的前提下,恰恰知道池子有一個賬戶開立在中信銀行,然后笑果就沖過去找中信打人家池子流水,中信還愿意這樣的可能性是很小的。



您聽明白了嗎?總之就是笑果應該是中信銀行的代發(fā)工資客戶,這事兒就是老板(或者前老板)死活要查員工的賬,而銀行居然為了客戶去違規(guī)查看并供出個人隱私。

這事兒再延伸一下——銀行這幾年為了搶奪代發(fā)工資業(yè)務,真的是拼了狠力。

現(xiàn)在還有很多意識先進嗅覺靈敏的銀行,在為代發(fā)工資企業(yè)提供傳統(tǒng)理財、保險、融資等金融服務之外,還開設了企業(yè)員工管理、考勤、培訓、差旅報銷、員工醫(yī)療、福利采購等服務!就是說在一個代發(fā)賬戶上面幾乎圍繞員工企業(yè)生活的種種建造了一個非銀平臺。值得注意的是,此前,中信銀行因連吃多張巨額罰單等負面報道纏身。

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中信銀行在2019年4月之后陸續(xù)收到9張罰單,包括挪用信貸資金,違規(guī)審批大量信貸業(yè)務、超額授信……就在今年2月還收到了一張超過2000萬的罰單,其包含19項違規(guī)!


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在近一年多的時間,中信銀行曾經(jīng)接過三次2000萬元以上的大額罰單,違法違規(guī)事項屢次涉及到房地產(chǎn)行業(yè)。




  • 2020年2月,北京銀保監(jiān)局對中信銀行開出一張超兩千萬元的“天價”罰單。行政處罰信息公開表顯示,中信銀行涉及十九項違法違規(guī)事實均與信貸業(yè)務有關,其中不少為涉房信貸,給予合計2020萬元罰款的行政處罰。


  • 2019年7月,中信銀行因為“以流動資金貸款名義發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款、未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目”等違法違規(guī)行為被銀保監(jiān)會罰沒2223.6677萬元。


  • 另外,2018年12月,中信銀行也曾被罰2280萬元。根據(jù)罰單信息,該行存在的違法行主要包括理財資金違規(guī)繳納土地款;自有資金融資違規(guī)繳納土地款;為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾;本行信貸資金為理財產(chǎn)品提供融資等。

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對于一家銀行來說,立身之本不應該是信用嗎?不知道池子是否有電話錄音等證據(jù),如果實錘幾乎就能宣布中信銀行的違法。


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而且從池子透露的情況看,要比銀行個人徇私更嚴重,畢竟交易明細已經(jīng)加蓋銀行公章打印出來,具有法律效力,銀行公章必定得到了管理層的授權,這說明整個分行都可能參與了或參與過泄露用戶隱私的行為,這將是對中信的致命打擊!



不管池子和笑果文化有沒有解約,勞動合同是否解除,公司方都沒有權利擅自獲取員工銀行流水。無論如何,池子個人信息被泄露,中信銀行最終都需要承擔相關責任。

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今日凌晨中信銀行官方微博發(fā)布致歉信,經(jīng)核實,近期上海笑果文化傳媒有限公司聯(lián)系開戶支行,要求查詢其為員工王越池支付勞務工資記錄,該行員工未嚴格按規(guī)定辦理,提供了王越池的收款記錄。對此,向王越池鄭重道歉!中信銀行已按制度規(guī)定對相關員工予以處分,并對支行行長予以撤職。


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